Forskjellen mellom ELSS og PPF

ELSS er et aksjeselskap med åpen aksje som ikke bare gir skattebesparelse, men gir også en mulighet til investoren til å vokse penger. Motsatt, PPF refererer til en type forsyningsfond, som kan åpnes av en lønnsmessig eller ikke-lønnet person for å parkere sine penger for å redusere skattebyrden.

En av de største bekymringene for alle skattebetalere er å redusere skatteforpliktelsen så mye som mulig. Og for dette formål bruker de ulike fradrag i henhold til inntektsskatteloven, 1961. I henhold til § 80 C er det maksimale fradragsbeløpet som er tillatt for en vurderer i et regnskapsår Rs. 1,50,000.

For å benytte dette fradraget må vurdereren investere noe beløp i midler / ordninger som LIC, PPF, Bank Fixed Deposit og ELSS. Av disse investeringsveiene anses PPF og ELSS å være de mest effektive skattebesparingsordninger. Så, her skal vi diskutere forskjellene deres, ta en titt.

Innhold: ELSS Vs PPF

1. Sammenligningstabel
2. Definisjon
3. Viktige forskjeller
4. Konklusjon

Sammenligningstabel

I en PPF er beløpet låst inn i en periode på 15 år og beløpet som står i kontoens kreditt kan trekkes tilbake. Innskyter har lov til å ta delvis uttak etter ferdigstillelse av det sjette året. Abonnenten kan fortsette kontoen selv etter 15 år ved ytterligere å utvide seg i en blokk på 5 år, og i løpet av dette beløpet kan abonnenten gjøre en uttak per år.

Viktige forskjeller mellom ELSS og PPF

Forskjellene mellom ELSS og PPF kan trekkes tydelig av følgende grunner:

1. ELSS eller Equity Linked Savings Scheme er et aksjefond der investor kan investere en spesifisert sum enten i engangsbeløpet eller i SIP for en fast periode. På den annen side er PPF eller Public Provident Fund, som navnet antyder, et type- eller forsvarsfond, som kan åpnes av enhver person, for å spare penger for en langsiktig periode.
2. I ELSS investeres investorens penger av fondets leder i aksjeandeler i ulike selskaper. Omvendt, i en PPF, er penger investert av banken i statlige eller bedriftsobligasjoner eller verdipapirer.
3. Som ELSS er knyttet til markedsoppganger og nedturer er risikoen involvert høy. I motsetning til at PPF støttes av regjeringen, er risikoen relativt lavere.
4. Inngangsperioden i tilfelle en ELSS er 3 år, og investoren har ikke lov til å ta ut penger for det fastsatte løpetid. I motsetning til, i PPF beløpet er deponert for en fast periode på 15 år. Av disse 15 årene kan abonnenten av kontoen ikke trekke tilbake penger i de første fem årene, hvoretter delvise uttak er tillatt.
5. Avkastningen til en ELSS er basert på utviklingen i aksjemarkedene, så det er generelt høyere enn andre typer investeringsveier. Til forskjell fra, PPF avkastning er vanligvis fastsatt av staten under budsjettet.
6. Minimumsbeløpet som skal deponeres i en PPF-konto er Rs. 500, og maksimumsbeløpet er Rs. 1,50,000. I motsetning kan ELSS startes med et minimum av Rs. 500, mens det ikke er noen grense på maksimumsbeløpet.
7. ELSS-fordel kan bare tillates når investeringen er gjort i bedømmerens navn. Men i tilfelle felles eierandel, bør den første investoren være assessee. Tvert imot, når det gjelder investering i PPF, kan PPF-kontoen åpnes i bedømmelsens eget navn, eller hans / hennes ektefelles navn eller hans / hennes barns navn.