Forskjellen mellom AMC og TER

AMC vs TER

"AMC" og "TER" er vilkår på lagerbeholdning og investeringer, særlig innen fondavgift.

Total kostnadsforhold (TER for kort) er en måling å estimere et fonds driftskostnader i form av en prosentandel. Det er også referert til som ledelsens totale kostnadsforhold eller mer uformelt som kostnadsforhold. Beregningen ved å finne det totale kostnadsforholdet gjøres ved å dele fondets totale kostnader over sine totale eiendeler. Kvoten fra denne beregningen uttrykkes i prosent som total utgiftsforhold.

Sum eiendeler er enkle å vite siden det er uttalelser og poster som skal brukes som referanser. Imidlertid er totale kostnader en annen historie. Det er mange komponenter som utgjør de totale kostnadene til et fond. Noen av disse inkluderer: administrasjons- eller investeringsrådgivningsavgifter, provisjoner, driftskostnader og avgifter som administrasjonskostnader, 12b-1 distribusjonsgebyrer, handelsavgifter, advokatsalærer og revisorsavgift. Årlig administrasjonsgebyr (eller AMC) inngår også i totale kostnader som andre kostnader, for eksempel delregistrering og depotavgift.

Den totale utgiften inkluderer imidlertid ikke transaksjonsgebyrer og ytelsesavgifter.
Det er viktig å fastslå og kjenne totalomkostningsforholdet i et fond, fordi det viser hvor mye fortjeneste, gevinst eller avkastning fra nevnte fond. Enkelt sagt, viser fondets innledende avkastning minus det totale kostnadsforholdet investorens gevinst eller fortjeneste fra fondet.

Investorer foretrekker den totale utgiftskvoten som den mer nøyaktige måleformen i forhold til den årlige forvaltningsavgiften. Den totale kostnadsforholdet viser et mer sunt bilde sammenlignet med den andre typen, og AMC er bare en del av de totale kostnadene. Den samlede utgiftskvoten er ikke publisert i noen erklæring eller oppføringer i motsetning til årsavgift for ledelse.

Den årlige lederavgiften er en av komponentene i totalkostnaden til et fond. AMC er en avgift foretatt av en finansinstitusjon eller representanter som administrerer investeringsregnskapene til de enkelte investorer. Denne avgiften innhentes vanligvis av en fondsleder, aksjemegler eller finansiell rådgiver. Den vanlige prisen for den årlige administrasjonsavgiften er .5% til 1,5% avhengig av størrelsen på investeringen og graden eller betydningen av råd gitt til investoren. Forutsatt at den høyeste prosent av avgiftssatsen er, er den vanlige fordelingen av avgiften denne: 2/3 prosent eller (1%) går til forskning, lønn og kostnader i forvaltningen av fondet og resten (.5%) er allokert til den sporet kommisjonen for "service kostnader." Sporet provisjon er en kontroversiell kostnad, men det er betalt av investeringsselskaper til finansielle rådgivere.

I motsetning til total utgiftskvoten publiseres den årlige forvaltningsavgiften i uttalelser og registre, særlig i uttalelser som krever at en investor skal erklære sine eiendeler og gjeld.

Sammendrag:

1.Total kostnadsforhold og årlig lederavgift er to relative vilkår når det gjelder lagerbeholdning og investeringer.
2. En total kostnadsandel er måling for å bestemme investorens prosentvise fortjeneste fra fondet. I kontrast er den årlige administrasjonsavgiften bare en komponent på totale kostnader, en av elementene i beregning av total kostnadsforholdet.
3.Det totale kostnadsforholdet viser fortjenesten fra fondet og anses derfor som en metode for å måle eiendeler. 4. I mellomtiden kan den årlige forvaltningsavgiften betraktes som en forpliktelse, da den faller under de totale kostnadene.
5.Det totale kostnadsforholdet gir et stort bilde på fondets ytelse og lønnsomhet, mens den årlige forvaltningsavgiften bare er en liten del i hele bildet av fondavgifter og kostnader. Det er også en brøkdel av det som investorene må betale.