Forskjellen mellom systemisk risiko og systematisk risiko

Systemisk risiko vs systematisk risiko
 

Systemrisk og systematisk risiko er begge former for finansiell risiko som må overvåkes nøye og vurderes av potensielle og nåværende investorer. Begge risikofaktorer kan føre til at investor mister en stor del av investeringen, og siden de begge er så uforutsigbare, må investorene vurdere muligheten for at slike risikoer kan føre til store tap på avkastning på investeringene. Systemisk risiko og systematisk risiko er svært forskjellige for hverandre, og skillet er ganske klart og enkelt. Følgende artikkel forklarer klart hver form for risiko og deres implikasjoner, mens de tydelig beskriver deres differensierende faktorer.

Hva er systematisk risiko?

Systematisk risiko er risikoen som kan påvirke hele markedet, og kan ikke unngås ved tiltak som porteføljediversifisering. Porteføljediversifisering er inkludering av en rekke verdipapirer og investeringer som har varierende risikonivåer, avkastninger, forfall, og andre forskjellige egenskaper, i en portefølje.

Systematisk risiko kalles også markedsrisiko eller ufordelbar risiko, og eksempler på slike risikoer inkluderer tilbakeslag, kriger og politisk ustabilitet, økende interesse og inflasjon og naturkatastrofer som påvirker hele markedet. Systematisk risiko kan ikke diversifiseres; Det kan imidlertid sikres mot andre pengemarkedsinstrumenter som kan brukes til å tilby avkastning til investorer, selv om markedene ikke gjør så godt som forventet.

Hva er systemisk risiko?

Systemrisk er risikoen som påvirker en bestemt industri som vanligvis skyldes en hendelse som utløser en slik sammenbrudd. Siden systematisk risiko bare påvirker en bestemt industri, kan den være diversifisert. Dette innebærer at investorer kan unnslippe risikoen i en bransje ved å fylle sin investeringsportefølje med en rekke forskjellige verdipapirer fra en rekke bransjer med håp om at tap fra investeringer i en industri kan overvinnes ved fortjeneste i investeringer andre næringer.

Eksempel på en systemisk risiko er sammenbruddet av Lehman Brothers som utløste et sammenbrudd i banksystemet i USA med krusningseffekter på tvers av økonomien, noe som førte til at mange investorer mistet selvtillit.

Systemisk risiko og systematisk risiko

Systematisk risiko og systemisk risiko påvirker både den økonomiske velstanden til en industri eller et helt marked og må overvåkes av potensielle investorer. Av de to risikofaktorene utgjør systemisk risiko mindre skade siden systemrisk kan unngås eller reduseres ved å investere i en godt diversifisert portefølje. Systematisk risiko er derimot mye mer skadelig siden den påvirker hele markedet og ikke kan diversifiseres vekk. Sikring er mulig, men en riktig vurdering av risikoen er nødvendig for å sikre seg, noe som kanskje ikke alltid er en ferdighet besatt av de fleste investorer.

Sammendrag

Systemisk risiko vs systematisk risiko

• Systemrisk og systematisk risiko er begge former for finansiell risiko som må overvåkes nøye og vurderes av potensielle og nåværende investorer.

• Systematisk risiko er risikoen som kan påvirke hele markedet, og kan ikke unngås ved tiltak som porteføljediversifisering.

• Systemisk risiko er at risikoen som påvirker en bestemt industri som vanligvis skyldes en hendelse som utløser en slik sammenbrudd.

• Av de to risikofaktorene medfører systemisk risiko mindre skade siden systemisk risiko kan unngås eller reduseres ved å investere i en godt diversifisert portefølje.